Mapuslanon tag-iya - sa usa ka ... Identification sa mapuslanon nga tag-iya

"Mapuslanon tag-iya" - sa usa ka konsepto nga gigamit alang sa koleksyon ug pagtipig sa pipila ka impormasyon bahin sa mga kompaniya nga makig-uban sa mga organisasyon nga gilista diha sa artikulo. 5 sa Balaod № 115-FZ. Sa niini nga listahan classified establisamento pagtuman sa usa ka matang sa operasyon nga may kalabutan sa mga kabtangan ug sa cash. Sa ulahi diha sa artikulo sa usa ka mas pagtan-aw sa konsepto, ipasabut ang kahulogan niini. Atong og masinati uban sa usa ka gidaghanon sa mga probisyon sa balaod, nga kini gidumala.

Ang legislative gambalay

Subay sa mga malig-on sa lagda sa kabag-ohan motandog halos sa tanan nga mga organisasyon nga dad-on sa mga kalihokan sa mga securities merkado, nga magpabilin diha sa mga kompanya sa insurance ug sa usa ka bank account. Ubos sa pederal nga balaod, ang produksyon sa aksyon batok sa legalization (laundering) sa halin nga nakuha pinaagi sa kriminal nga paagi ug financing sa terorismo, mapuslanon tag-iya - usa ka hilisgutan, nga walay usa ka tin-aw nga kahimtang.

Ang tanan nga impormasyon nga nakolekta nga nagtumong sa Pagtukod sa nagkalain-laing mga pinansyal nga mga transaksyon nga gidili sa balaod. Apan, ang mga awtoridad sa balik-balik voiced impormasyon nga anaa batok sa balaod. Usa ka pananglitan niini mao ang Budget Mensahe sa Presidente sa Russian Federation "Sa palisiya budget sa 2010 -2012 m tinagsa" gikan sa 25.05.2009 sa Federal Assembly. Sa niini nga teksto, posted pipila ka giya alang sa konsolidasyon sa mekanismo sa aksyon batok sa paggamit sa mga kontrata aron sa pagpakunhod sa buhis ug sa pagpugong sa double buhis diha sa proseso sa pagtuman sa mga transaksyon uban sa mga langyaw nga negosyo sa kaso diin ang usa ka non-molupyo sa nasud nga sa kontrata mao ang katapusan nga benepisyaryo.

Tax palisiya sa umaabot

plano sa gobyerno alang sa umaabot nga mga tuig naglakip sa pipila ka kausaban. Ang uban kanila gilista sa Code sa Tax. Ang diwa niini nga mga mga kausaban mao ang paghimo sa usa ka counter paglapas sa sa paggamit sa mga internasyonal nga mga kasabutan sa buhis nga walay pulos nga balaod katuyoan. Sa basehan sa pamalaod kinahanglan usab nga gihimo sa pag-pagana sa mga organisasyon sa transisyon ngadto sa hurisdiksyon sa Russian Federation sa offshore mga dapit sa kalibutan. Diskuwento sa buhis ug mga gusto nga bungat sa internasyonal nga tratado sa Russian Federation, dili apply kon ang katapusang mapuslanon tag-iya - sa usa ka residente sa nasud.

Ila sa mga mapuslanon nga tag-iya

Ang isyu sa pagbutyag sa mga mapuslanon nga tag-iya nga nabanhaw sa pipila ka mga higayon diha sa modernong Russian nga negosyo, apan tungod sa kakulang sa usa ka tin-aw nga kahulugan nagpabilin nga pending. Usa ka pananglitan niini mao ang Prime Minister gisugo. Sumala sa dokumento niini, daghang mga kompanya, kasagaran sa estado nga gipanag-iya, nga gipadala ngadto sa mga kontraktor sa kinahanglanon sa pagmugna sa impormasyon mahitungod sa tanan nga sa mga tag-iya ug sa katapusang mga benepisyaryo. Apan, tungod sa kakulang sa tin-aw nga kahulogan sa niini nga konsepto ug sa regulatory mga pamaagi pagbutyag sa paghatag sa gikinahanglan nga impormasyon nga halos imposible. Apan, sa Hulyo 2013 kini nahimong mapuslanon tag-iya sa kliyente nga giila sa mga organisasyon sa banking.

Listahan sa mga gikinahanglan nga personal nga data

Subay sa balaod nga ibutyag impormasyon sa mga benepisyaryo, ang tag-iya adunay legal nga mga ahensiya nga adunay usa ka bank account ug mga kustomer sa mga negosyo nga moapil diha sa mga transaksyon uban sa mga pundo. Ang kinatibuk-ang kantidad, ang kinaiyahan ug sa proseso sa pagpasakop sa impormasyon kinahanglan pagtuman sa mga mando, giaprobahan sa Gobyerno. Apan, tungod sa kamatuoran nga karon ang nag-unang mga probisyon wala pa gipatik, ang tanan nga mga impormasyon nga transmitted subay sa Balaod № 115-FZ ug sa Regulation aprobahan sa tuig 2004, 19 sa Agosto, ang Bank sa Russia. Kini naglangkob sa impormasyon sa pag-ila sa mga benepisyaryo sa mga kompaniya sa credit card ug mga kustomer aron sa pagmugna aksyon batok sa legalization (laundering) sa halin gikan sa mga kriminal nga paagi ug financing sa terorismo. Base sa balaod, sa pagpatuman sa proseso sa pag-ila sa usa ka tawo mao ang gikinahanglan aron sa pagtino sa mga mosunod:

• bansagon, nga ngalan, patronymic;
• petsa sa pagkatawo;
• ang aktuwal nga dapit sa pinuy-anan o temporaryo pinuy-anan;
• gidaghanon sa personal nga buhis (kon anaa)
• pagkalungsoranon;
• alang sa mga dumuloong - ang mga detalye sa mga dokumento nga nagpakita sa katungod sa magpabilin sa teritoryo sa Russian Federation (paglangyaw card);
• mga detalye sa dokumento nga nagpamatuod sa pagkatawo.

Ang hubad sa kahulogan sa mga konsepto sa "benepisyaryo"

Ang Balaod № 115-FZ sa mapuslanon tag-iya - dili lamang sa usa ka bag-o nga kahulugan. Uban kaniya nga kini gigamit ang termino nga "benepisyaryo". Regulation Ang naglangkob sa pamaagi sa iyang kaugalingon mao ang pag-ila sa mga ulahing. Kanila mao ang subject, alang sa kaayohan sa nga mao ang sa pagtuman sa pipila ka mga mga buhat sa pinansyal nga operasyon. Nganong lehislasyon mapuslanon tag-iya - mao ang magtutukod? Atong pagpatin-aw niini. Pag-ila subject partisipante nga naglihok base sa order kontrata sa kabubut-on kontrata ug fiduciary. benepisyaryo sa mahimo nga usa ka legal o pisikal nga kompaniya. Kini nahisulat sa Kasugoan. Apan ang mapuslanon tag-iya - lamang sa tagsa-tagsa. Unsay kahulogan niini? Sa laing mga pulong, ang mga mapuslanon tag-iya sa usa ka legal nga kompaniya - sa usa ka magtutukod sa negosyo sa.

Ang pamaagi sa pagtukod sa

Gigiyahan pinaagi sa balaod, banking institusyon kinahanglan nagkinahanglan sa pagbutyag sa impormasyon ngadto sa mga benepisyaryo ug sa benefitsarnogo tag-iya. Kini, sa baylo, mahimong hinungdan sa pipila ka mga kalisdanan. Sila konektado sa sa kamatuoran nga ang pag-ila sa mga mapuslanon nga tag-iya sa mas tin-aw nga gihubit sa balaod. Apan dinhi ang pamaagi sa pag-instalar niini sa pipila ka komplikado, tungod kay alang niini kinahanglan nga kini sa pag-ila sa tawo nga anaa sa balaod nga gihisgotan sa ingon sa mga mapuslanon nga tag-iya. Ang balaod naghatag og alang sa maong mga pangangkon. Bahin niini, ang bangko wala adunay katungod sa mohangyo gikan sa customer data nga wala gilista diha sa listahan sa mga pag-ila sa mga mapuslanon nga tag-iya.

sa pagpundok sa impormasyon

Pagkolekta impormasyon mahitungod sa mapuslanon nga tag-iya, sa mga banking institusyon adunay katungod sa paggamit sa bisan unsa sa mga dokumento nga gihatag sa mga kliyente sa. Ano ang nalakip sa usa ka listahan sa mga kanila? Kasagaran, kini nga profile sa mga mapuslanon nga tag-iya, ang mga lain-laing mga kinaiya sa mga aplikasyon ug usa ka sulat ngadto sa bangko. Unsa kini nga nag-ingon mahitungod sa balaod? Regulations nag-ingon nga kon ang tag-iya diha sa pag-ila sa mga tag-iya dili mamatikdan, kini giila executive nga sakop sa lawas.

kabag-ohan Kini nga nagtumong sa pag-ila sa usa ka-adlaw nga mga kompaniya. Labing lagmit, kini nga gigamit sa mga negosyo sa nga imposible sa pag-establisar sa mga mapuslanon nga tag-iya. Kini nga mga organisasyon sa naglakip sa mosunod:

1) non-profit nga mga kompanya nga wala sa usa ka tag-iya, apan karon mga benepisyaryo;

2) sa usag nga pundo;

3) mga kompanya joint-stock uban sa daghang mga tag-iya, sa matag usa sa nga kaangay sa mga mapuslanon nga mga bahin.

4) sa mga kompanya, nga gilangkuban sa mga miyembro nga iya kabtangan uban sa pagsalig istruktura.

Tagsa-tagsa nga (espesyal nga) kategoriya sa negosyo

Ang mga kategoriya sa mga partisipante sa mga relasyon, nga magpadayag sa mga mapuslanon tag-iya wala gikinahanglan nga naglakip sa mosunod:

1) mga ahensiya sa gobyerno;

2) sa lokal nga mga awtoridad;

3) non-budgetary nga pundo sa estado nga gipanag-iya;

4) mga organisasyon o mga korporasyon kansang kapital labaw pa kay sa 50% sa shares gipanag-iya sa Russian Federation, ang mga sakop niini ug ang mga nagkalain-laing mga lungsod;

5) ang usa ka langyaw nga kahimtang, usa ka internasyonal nga organisasyon o sa usa ka politikal nga subdibisyon sa usa ka langyaw nga kahimtang, nga tag-iya-sa-kaugalingon nga nagtindog;

6) securities issuers.

aprobahan eksepsyon

Ingon sa usa ka pagmando sa, alang sa pagtambal sa mga personal nga impormasyon sa matag tawo, negosyo o negosyo kompaniya gikinahanglan sa iyang sinulat nga pagtugot. Apan, Art. 6 sa Balaod № 152-FZ sa personal nga data naghatag og alang sa mga kahimtang diin pagtugot sa pagproseso sa data mao ang dili kinahanglan. Kini naglakip sa:

1) Ang mga kahimtang ubos sa internasyonal nga mga kasabutan o mga balaod nga makab-ot ang gipahayag tumong;

2) ang pipila ka mga gahum o mga responsibilidad nga gihatag sa balaod sa Russian Federation ingon sa operator.